Converter OFX para QFX

Um banco pode fornecer transações como .ofx, enquanto o Quicken espera um arquivo QFX Web Connect para importação. A conversão do arquivo pode preparar uma exportação bancária existente para o Quicken, mas o resultado pode exigir um identificador válido da instituição financeira e a correspondência da conta.

O que é o formato OFX

OFX, ou Open Financial Exchange, transfere dados de contas correntes, poupança, cartões de crédito, empréstimos e investimentos entre instituições financeiras e softwares de finanças pessoais ou contabilidade. Os bancos geralmente fornecem downloads OFX por meio do internet banking; aplicativos como Quicken, GnuCash, Moneydance e Microsoft Money podem importar ou criar arquivos OFX.

OFX 1.x usa uma estrutura baseada em SGML, enquanto OFX 2.x usa XML. Os registros podem conter o identificador da conta, a data da transação, o valor, o beneficiário, o tipo de transação, o ID da transação bancária, o saldo, a moeda e detalhes de investimentos. Um arquivo pode conter uma conta ou várias seções de contas, dependendo da exportação do banco.

O que é o formato QFX

QFX é o formato de arquivo Web Connect do Quicken. Ele usa dados de transações OFX com metadados específicos de instituição financeira do Quicken, geralmente incluindo um identificador de instituição financeira da Intuit. O Quicken usa essas informações para associar o download a um banco e uma conta compatíveis.

QFX pode ser útil quando o fluxo de importação do Quicken aceita um arquivo Web Connect, mas a exportação bancária original é fornecida apenas como OFX. Renomear statement.ofx para statement.qfx não adiciona os metadados necessários e não produz de forma confiável um arquivo QFX válido.

Como converter OFX em QFX

O download QFX/Web Connect do próprio banco é a opção mais compatível. Use-o em vez da conversão sempre que o banco oferecer essa opção. Para um arquivo OFX existente, um conversor específico de QFX é mais confiável do que uma planilha, um editor de texto ou um aplicativo geral de contabilidade.

1. Baixe o arquivo OFX novamente, se necessário, e mantenha um backup intacto. Não o abra nem o salve novamente em um processador de texto ou uma planilha.
2. Para a conversão em desktop, abra o arquivo no ProperSoft OFX2QFX, disponível para Windows e macOS. Revise a conta detectada, a moeda, o intervalo de datas e a quantidade de transações.
3. Selecione a instituição financeira que realmente possui a conta e use o tipo de conta correspondente. Não invente nem reutilize um identificador de instituição não relacionado.
4. Escolha uma pasta de saída e exporte um arquivo como checking-2026.qfx. Mantenha o arquivo OFX original inalterado.
5. Para uma opção baseada em navegador, use o conversor online OFX2QFX da ProperSoft somente depois de verificar o URL atual do serviço, a criptografia, a retenção, a exclusão e os termos de privacidade. O upload de um arquivo OFX expõe os dados da conta e das transações a esse serviço.
6. Faça backup do arquivo de dados do Quicken antes da importação. No Quicken, abra seu comando de importação Web Connect—por exemplo, File → Import File → Web Connect (.QFX) File em versões compatíveis do Windows—e selecione o arquivo convertido. Os nomes dos menus variam conforme a edição e a versão do Quicken.
7. Quando solicitado, vincule o download à conta existente do Quicken em vez de criar uma nova conta. Verifique a quantidade de transações, o intervalo de datas, os saldos inicial e final, o tipo de conta e as transações duplicadas antes de aceitar a importação.

GnuCash e aplicativos semelhantes podem inspecionar ou importar OFX, mas não são exportadores QFX confiáveis. Em geral, o Quicken não converte arquivos OFX arbitrários em arquivos QFX aceitos; normalmente, ele recebe arquivos QFX Web Connect de instituições participantes.

Compatibilidade e limites dos dados

A conversão não pode restaurar informações ausentes na fonte OFX. Nomes de beneficiários, categorias, números de cheques, campos de moeda, IDs de transações bancárias, lotes de investimentos ou registros de saldo ausentes continuarão ausentes e poderão exigir correção ou conciliação manual.

O Quicken pode rejeitar um arquivo convertido quando o ID da instituição financeira, o tipo de conta, a moeda, a versão do protocolo ou os cabeçalhos obrigatórios não correspondem a uma configuração aceita. Escolher uma instituição diferente pode fazer a importação parecer funcionar, mas identificar a conta incorretamente ou causar downloads duplicados. QFX também não contorna as restrições de suporte e inscrição de um banco ou serviço do Quicken.

Arquivos QFX e OFX são textos estruturados e podem conter números de contas, saldos e históricos completos de transações. Prefira um conversor local para dados confidenciais. Se um serviço online for necessário, verifique a identidade da empresa, a conexão HTTPS, a política de retenção e exclusão e se os arquivos enviados são reutilizados; exclua os arquivos enviados e as saídas do armazenamento compartilhado após confirmar a importação.