Converter QFX para QDF

Um banco ou uma corretora pode fornecer transações como um arquivo QFX Web Connect, enquanto o Quicken for Windows exige seu arquivo de dados QDF nativo para a continuidade da escrituração contábil. A conversão consiste em importar o arquivo QFX para o Quicken e salvar o arquivo de dados resultante; renomear a extensão não o converte.

O que é o formato QFX

QFX, ou Quicken Financial Exchange, é a variação do Quicken do formato de dados financeiros OFX. Bancos, empresas de cartão de crédito e corretoras usam esse formato para distribuir atividades de contas baixadas, incluindo transações, datas, valores, favorecidos, saldos e, para contas de investimento compatíveis, movimentações de ativos.

Um arquivo QFX é um arquivo de intercâmbio usado para importar transações para o Quicken. Ele não é um banco de dados completo do Quicken e normalmente não inclui todo o histórico da conta, categorias, lembretes, relatórios, transações memorizadas ou outros dados já mantidos em um arquivo QDF. O serviço de download da instituição financeira também pode exigir uma conta qualificada ou um serviço ativo do Quicken.

O que é o formato QDF

QDF é o formato de arquivo de dados nativo usado pelo Quicken for Windows. Ele armazena o conjunto de dados do Quicken, incluindo contas, transações importadas, categorias, saldos, ativos, lembretes e definições de relatórios. Anexos e algumas informações de suporte podem ser armazenados em pastas ou arquivos associados, em vez de dentro do próprio arquivo QDF.

QDF é adequado para escrituração contábil contínua, conciliação, geração de relatórios e backups locais no Quicken for Windows. Ele é um banco de dados proprietário de aplicativo, não um formato de intercâmbio de uso geral para outros programas de contabilidade.

Como converter QFX em QDF

1. Instale e abra uma versão compatível do Quicken for Windows. Certifique-se de que o arquivo de dados de destino seja aquele que deve receber as transações.
2. Crie um backup antes de importar. Use File → Copy or Backup File e selecione a opção de backup.
3. Escolha File → Import e selecione Web Connect File ou a opção de nome semelhante Bank or Brokerage File, dependendo da versão do Quicken.
4. Selecione o arquivo .qfx e prossiga pelas solicitações de importação. Quando o Quicken identificar a instituição, vincule o download à conta existente se essa conta já estiver presente. Crie uma nova conta somente quando os dados QFX representarem uma conta que ainda não esteja no arquivo.
5. Revise as entradas importadas no registro da conta. Faça a correspondência entre as transações baixadas e as entradas existentes, aceite as novas entradas, verifique os sinais e as datas das transações e corrija categorias, favorecidos e transferências.
6. Confira os saldos inicial e final com o extrato bancário e, em seguida, faça a conciliação da conta. O Quicken salva os dados importados no arquivo de dados QDF atual. Use File → Show this file on my computer para localizá-lo ou use File → Copy or Backup File para criar uma cópia QDF separada para arquivamento.

O Quicken pode rejeitar um arquivo se ele estiver malformado, pertencer a outra instituição ou usar uma variante de OFX que a versão instalada não seja compatível. Não renomeie .ofx para .qfx: a alteração da extensão não adiciona as informações da instituição nem a compatibilidade exigida pelo Quicken.

Compatibilidade e limitações

Não existe um conversor online ou para desktop confiável e de uso geral que transforme dados QFX arbitrários em um banco de dados QDF completo. O Quicken é a ferramenta de conversão apropriada porque interpreta o identificador da instituição, o tipo de conta, a estrutura das transações, os dados de investimento e as informações de correspondência de duplicatas durante a importação.

As importações QFX podem conter nomes incompletos de favorecidos, categorias ausentes, sinais incorretos de transações, tipos de transação não compatíveis ou duplicatas. Compare o registro com o extrato de origem e corrija ou remova as entradas antes da conciliação. Uma importação não pode recriar informações ausentes do arquivo QFX, como histórico antigo exclusivo do Quicken, relatórios personalizados, lembretes ou anexos.

Os serviços de conversão online não são uma alternativa prática: em geral, eles não conseguem gerar um conjunto de dados QDF nativo válido e exporiam transações bancárias e identificadores de contas a terceiros. O Quicken for Mac usa uma estrutura de dados nativa diferente e não utiliza QDF como seu formato normal de arquivo de dados. Um usuário de Mac que precise especificamente de QDF deve abrir ou migrar os dados usando o Quicken for Windows, sujeito às versões e aos caminhos de migração compatíveis com o Quicken.