Conversor online gratuito de QFX para QIF

Um banco pode fornecer transações como .qfx, enquanto um programa de contabilidade antigo aceita apenas .qif. A conversão do download cria uma cópia que pode ser importada por outro programa, usada para análise offline ou armazenada para arquivamento.

O que é QFX

QFX é a extensão de arquivo do Quicken para um formato de download bancário baseado em Open Financial Exchange (OFX). Bancos, cooperativas de crédito, corretoras e provedores de pagamento podem oferecê-lo como um download Web Connect, e o Quicken pode usá-lo para adicionar transações a uma conta.

Um arquivo QFX pode conter identificadores da conta e da instituição, saldos, datas das transações, beneficiários, valores, observações, números de cheques, tipos de transação e IDs de transação atribuídos pelo banco. Ele é um texto estruturado que contém um cabeçalho OFX e registros financeiros em uma sintaxe semelhante a SGML ou XML. QFX destina-se a softwares financeiros, não à alteração manual de transações em um editor de texto.

Um site bancário pode rotular o download como Quicken Web Connect, Quicken ou QFX. O conteúdo exato depende da instituição e do tipo de conta.

O que é QIF

QIF (Quicken Interchange Format) é um formato de transações em texto simples compatível com versões do Quicken que oferecem importação de QIF, GnuCash e muitos aplicativos antigos de finanças pessoais e contabilidade. Um registro típico usa tags como D para data, T para valor, P para beneficiário, M para observação e L para categoria ou conta de transferência; ^ encerra cada transação.

QIF é útil quando o programa de destino não aceita QFX ou OFX, ou quando as transações precisam permanecer legíveis como texto. Ele depende menos de uma conexão bancária do que QFX, mas não preserva todos os campos compatíveis com os formatos modernos de banco online e não possui um padrão único implementado de maneira consistente para todos os tipos de conta.

Converter com software de desktop dedicado

MoneyThumb QFX2QIF e ProperSoft Bank2QIF são opções de desktop dedicadas. Use o download oficial do fornecedor, pois arquivos financeiros contêm dados de contas e transações.

1. Faça uma cópia de segurança do arquivo original, como checking.qfx, e não o edite nem o sobrescreva.
2. Abra o conversor e selecione o arquivo QFX.
3. Escolha o tipo correto de conta, como bancária, cartão de crédito, dinheiro ou investimento, se o software solicitar. Defina a moeda, o formato de data e a convenção de sinais quando essas configurações estiverem disponíveis.
4. Verifique a conta detectada, o intervalo de datas, a quantidade de transações, os beneficiários e os sinais de débito ou crédito. Aplique mapeamentos de categorias ou transferências somente se o conversor for compatível com eles.
5. Exporte o resultado como checking.qif. Alguns programas criam arquivos QIF separados para contas separadas.
6. No programa de destino, use o comando de importação de QIF, geralmente File → Import → QIF. Primeiro, importe para uma conta nova ou duplicada.
7. Compare a quantidade de transações importadas, o saldo inicial, o saldo final, o intervalo de datas e as transferências com os dados de origem antes de mesclar a conta.

O software dedicado geralmente é preferível para dados bancários porque a conversão ocorre localmente. Um conversor hospedado só deve ser usado quando o provedor identificar claramente a empresa, explicar as políticas de retenção e exclusão, usar HTTPS e declarar que os arquivos enviados não serão reutilizados. Consulte o site oficial da MoneyThumb ou da ProperSoft para verificar qualquer serviço online atual; os nomes e a disponibilidade dos produtos mudam. Não envie um arquivo bancário sem anonimização para um site genérico de conversão de arquivos.

Converter por meio do Quicken

O Quicken for Windows pode servir como aplicativo intermediário quando a versão usada aceita o download QFX e oferece exportação QIF:

1. Escolha File → File Import → Web Connect (.QFX) File e selecione o download.
2. Associe-o à conta existente correta ou importe-o para uma conta temporária para teste. Associá-lo à conta errada pode criar duplicatas ou misturar contas.
3. Revise e aceite as transações baixadas de acordo com o fluxo de trabalho do Quicken.
4. Escolha File → Export → Quicken Interchange Format (QIF) File, se esse comando estiver disponível.
5. Selecione a conta e o intervalo de datas, salve o resultado e importe o QIF gerado no aplicativo de destino.

A aceitação de QFX e a exportação de QIF dependem do produto Quicken, do sistema operacional, da instituição financeira e do tipo de conta. Um arquivo bancário pode ser rejeitado devido a um identificador de instituição não compatível, a um download expirado ou a uma restrição de conexão da conta. Nesse caso, use um conversor dedicado em vez de alterar a extensão ou reescrever manualmente o texto QFX.

Limites de qualidade e compatibilidade

• A conversão pode descartar o identificador da conta QFX, os metadados da instituição, o ID da transação bancária, o status pendente, os dados de conexão do banco online, os registros de saldo e os campos de reconciliação.
• QFX normalmente não contém as regras de categoria do programa de destino. Beneficiários e observações podem ser transferidos, enquanto as categorias permanecem em branco ou exigem novo mapeamento.
• Os vínculos de transferência podem se tornar transações comuns se o conversor não conseguir associar os dois lados da transferência. Verifique as transferências separadamente.
• Os sinais de débito e crédito variam entre os programas. Compare os totais das contas em vez de presumir que um valor positivo ou negativo tenha o mesmo significado nos dois aplicativos.
• Dados de investimento exigem um conversor com suporte explícito a investimentos. Posições, títulos, preços, comissões e operações de investimento podem não ser mapeados corretamente para registros QIF comuns; mantenha o QFX original.
• QIF tem suporte limitado e inconsistente para várias moedas, taxas de câmbio, transações pendentes e saldos no nível da conta. Verifique a moeda e o saldo inicial separadamente.
• QIF é texto simples e pode expor detalhes financeiros completos. Armazene-o como um extrato bancário, restrinja o acesso e exclua cópias temporárias de pastas compartilhadas ou na nuvem.